什么是基金转换如何操作,基金转换技巧

本篇文章给大家谈谈基金转换技巧，以及什么是基金转换如何操作对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、基金转换要收手续费吗？
• 2、基金转换是什么意思，如果操作，转换时有哪些注意事项？
• 3、亏损的基金转换成别的基金，亏损的那部分钱怎么算？
• 4、可转债基金买卖技巧
• 5、基金亏了，转换好还是卖出好

基金转换要收手续费吗？

基金转换是要收手续费的。基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。

一、基金赎回费

1、赎回费补差

基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率，计算转换申请日的转出基金赎回费；基于转入基金的零持有时间的适用赎回费率，计算转换申请日的同等金额转入基金的赎回费。

若转出基金的赎回费高于转入基金的赎回费，则收取赎回费差；若转出基金的赎回费不高于转入基金的赎回费，则不收取赎回费差。

2、申购费补差

对于两只前收费基金之间的转换，按照转出金额分别计算转换申请日的转出基金和转入基金的申购费，由申购费低的基金转到申购费高的基金时，收取申购费差价；由申购费高的基金转到申购费率低的基金时，不收取差价。

3、基金申购费

（1）对于两只后收费基金之间的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转换申请日的转出基金后收申购费；基于转入基金的零持有时间的适用后申购费率，计算转换申请日的同等金额转入基金后收申购费。

（2）由后收申购费高的转到后收申购费低的基金时，收取后收申购费差价；由后收申购费低的转到后收申购费高的基金时，不收取差价。 对于后端收费基金往前端收费基金的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转出基金的后收申购费；

基于转出金额计算转换申请日转入基金的前收申购费。除收取基金的后收申购费外，当后收申购费低于前收申购费时，收取申购费差价，否则不另外收取差价。

二、转换技巧

1、时机

如果投资者已经有一定的市场经验，可以在市场低迷的时候投资货币市场基金，在行情有起色的时候再把货币基金转换成相应的股票基金。

2、费率

基金转换时，投资者只需支付较低的转换费率，不必要支付较高的赎回和申购费率。

一般来说，基金管理公司为了挽留投资者，一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换)，即1000元的资产支付1元的转换费率，而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五，也就是1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率，这个费用是转换费的20倍。

3、适合

部分投资者在购买基金的时候，对自己所购买的基金并不是特别了解，明明是风险承受能力较高的投资者，结果买了混合型基金；而有的投资者不喜欢净值波动较高的基金，却在购买的时候误买了股票型基金。

三、注意要点

在进行基金转换的时候，投资者要掌握好基金转换的时机。转换时要注意以下几点：

1、投资者应根据股市与债市的市场繁荣情况，在各类基金之间进行自由灵活转换。同时注意不要过于频繁的转换基金产品，或者盲目进行基金产品之间的转换，这样不但会增加基金的转换成本，而且也可能要承担原有基金产品可能获利的机会成本。

2、投资者可以选择伞形基金。伞形基金的一个重要特点，就是投资者可以在同一伞形基金之下自由转换，投资者根据自己的需求和市场情况的变化，在伞形基金各子基金之间相互转换时，不需花费任何费用或仅需支付相当低的费用，这意味着投资者可实现零或者低成本的仓位调整和资产配置。

3、在进行基金转换之前一定要查询费率。很多基金公司为了吸引投资者，纷纷推出基金申购、转换方面的优惠措施，不过这些优惠不同的基金公司是不一样的，而且基金公司也可以根据不同的情况随时变化，具体要看基金公告。

4、投资者想当天在基金之间相互转换，需要满足的条件。首先，基金转换只能在同一基金管理公司的基金之间转换，而且必须是同一个TA账户。如果两个基金之间本来是可以相互转换的，但是基金公司随时可以停止这种转换，也随时可以恢复转换。

参考资料来源：百度百科-基金转换

基金转换是什么意思，如果操作，转换时有哪些注意事项？

一、基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

二、转换技巧

1、时机：如果投资者已经有一定的市场经验，可以在市场低迷的时候投资货币市场基金，在行情有起色的时候再把货币基金转换成相应的股票基金。这样，投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益，同时也能享受市场上升时带来的收益。同样道理，如果投资者觉得市场比较弱的时候，可以将自己的股票基金转换成货币市场基金，避免市场波动对已实现收益的影响。

2、费率：基金转换时，投资者只需支付较低的转换费率，不必要支付较高的赎回和申购费率。一般来说，基金管理公司为了挽留投资者，一般设定的转换费率是千分之一(非货币基金的相互转换)，即1000元的资产支付1元的转换费率，而与此相对的赎回和申购费率分别是千分之五和百分之一点五，也就是1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率，这个费用是转换费的20倍。

3、适合：部分投资者在购买基金的时候，对自己所购买的基金并不是特别了解，明明是风险承受能力较高的投资市场波动，转换时机很重要者，结果买了混合型基金;而有的投资者不喜欢净值波动较高的基金，却在购买的时候误买了股票型基金。当发生这种情况的时候，建议投资者不必马上赎回基金，而是选择基金转换的方式，将自己现有的基金转换成适合自己的基金产品。

三、注意事项：

由于基金转换与赎回后重新购买最大的不同是转换及时，并且可以节省手续费。不少基金公司为了推广基金转换这一业务，进行了不少的优惠措施，投资者进行基金转换的费用，要远远少于两只基金的申购费和赎回费用。

⑴根据宏观基金形式把握转换时机投资者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。在经济复苏期，股市逐渐向好时，投资者应选择股票基 金;当经济高涨，股市涨至高位时，投资者应逐步转换到混合型基金;当利率高企，经济过热，即将步入衰退期时，投资者可转换到债券基金或货币基金。

⑵根据证券市场走势选择转换时机股票市场经过长期下跌后开始中长期回升时，适宜将货币型、债券型基金转换为股票型基金，以充分享受股票市场上涨带来的收益;当股票市场经过长期上涨后开始下跌时，适宜将股票型基金转换为货币型或债券型基金，以回避风险。

⑶根据具体基金的盈利能力选择转换时机，随着基金规模的不断壮大，大的基金公司下一般都会有几只不同风格的配置型基金和股票型基金，表现有差异也是必然会出现的事情，当目标基金的投资能力突出，基金净值增长潜力大的时候就可以考虑将手中表现相对较差的基金转出。

亏损的基金转换成别的基金，亏损的那部分钱怎么算？

赔钱是你之前买的基金的损失。这与你转投其他基金无关。这相当于你卖掉旧基金后再买一只新基金。例如，您的原基金金额为1000元，亏损后变为800元。如果你把它换成货币基金，就相当于你用800元买了一个货币基金。

拓展资料：

1. 从收入到选择的转换意味着收入的终结，这可以理解为一种损失。如果是申购，其损失也应计入申购费用。应该是这样计算的:你以后得到的钱等于你当时取出的钱。也就是说，如果您在选择赎回时扣除赎回费，如果等于您原来购买的金额，则为平。以1W元0.5%赎回率为例: 收益分成数:10000 * 0.99 = 9900 转换到选择的副本数:0.938 * 9900 / 1.031 = 9006.98副本 那么在选择性赎回期间可以平衡的净值是10000 / (9006.98 * 0.995)= 1.1158 所以你的选择在1.1158之前是持平的。其他基金的转换也是类似的，在转换率和赎回率之间会有一定的差异。

2. 基金转换亏损基金转换是指投资者持有公司发行的任何开放式基金后，可以直接将所持有的基金单位转换为该公司管理的其他开放式基金的基金单位。 那么，基金转换是否划算呢? 实际上，基金转换的主要目的是帮助投资者在不支付赎回费和认购费的情况下，将亏损的基金转换为同一公司的更好的基金。对于投资者来说，把握市场趋势是非常重要的，因为基金损失的定义和转换时机是非常重要的。 一些亏损基金可能是因为市场处于下行状态，而自己的运营问题不大。只要市场反弹，他们就会扭亏为盈，而提前转换的基金则是亏损的。部分基金亏损较大，出现了清算和退市的迹象。在这个时候，我们应该果断地转换和赎回。虽然在这个时候转换会损失一些资金，但我们摆脱了更多损失的可能性。

3. 基金转换的技巧：⑴与一般的赎回和再申购相比，基金转换技巧节省了赎回和申购费用，降低了投资成本。⑵当投资者的收益或风险承受能力发生变化时，基金转换可以改变投资基金。⑶当证券市场波动较大时，投资者可以通过不同基金之间的转换来分散和规避市场波动带来的一些投资风险。 关于亏损基金的成本效益转换，我们已经说了很多。希望对你有所帮助。温馨提示:理财有风险，投资要谨慎。

可转债基金买卖技巧

1、买入价格

可转债的面值价是100元，保本价就是面值价和利息。但实际买入时的价格可能高于一百也可能低于一百。如果以高于100的价格买入，中途因为股价下跌而在持有到期前提前卖出，那么是很有可能会亏损的。

100以内的买入价风险相对较低，只要持续持有，回本没有很大问题。当可转债买入价超过110元，那么就失去了保本的作用，已经不太适合操作了。

2、买卖时机

可转债同时具有股性和债性，可根据市场行情选择长期持有或中途转换成股票。当股市行情不好时，作为债券持继续持有，等待债券价格慢慢上涨，债券到期后即可拿回本息，亏损的可能性较小。当股市行情较好时，又可将可转债转换为股票。

可转债交易支持T+0，即当天买入当天即可卖出，如果债券价格波动较大，也可以选择提前在高点卖出，拿回本金。

3、提前赎回条款

为了保护公司利益，可转债一般都配有提前赎回条款，也就是当股价上涨远超过可转债约定的转股价格时，公司可强制按约定价格提前赎回。因此投资者需要把握转股时机，以免因提前赎回而损失预期收益。

拓展资料：

如何购买可转换债券基金？

1.了解债券基金的投资范围：债券基金在震荡股市抵御风险的原因，在一定程度上在于债券基金与股票市场的“分离”关系，即资金大部分债券基金不投资股票市场，而主要通过投资债券市场获利。此外，尽管增强型债券基金可以通过“发行新股”和“投资可转换债券”投资股市，但它们有严格的比例限制。

2.注意债券基金的交易成本：不同债券基金的交易成本相差2-3倍，因此投资者应尽量选择交易成本较低的债券基金产品。另外，旧的债券基金往往有认购和赎回费用，而新发行的债券基金大多以销售服务费替代认购和赎回费用，销售服务费从基金资产中计提，因此投资者在交易时不需要支付。

3.不要对债券基金的收益期望过高：2007年，债券基金的平均收益率收益率约为20%，但其“超额收益”主要来自新股认购和可转换债券投资。2008年，由于震荡股市的加剧，新股认购和可转换债券投资的投资收益将面临考验。因此，投资者不用对债券基金期望过高。

4.对于开放式基金，债券型和混合型的选择方法与普通基金没有什么不同。例如，不要试图购买新基金，而是要考察过去的业绩是否稳定和优秀，基金经理的投资管理能力是否稳定，他是否有管理同类型基金的经验，他任职期间的回报如何，基金公司是否有良好的声誉，他是否能很好地控制风险。

5.如果你投资可转换债券指数基金，你可以得到与可转换债券指数趋势大致一致的收益，并判断基金跟踪标的指数的能力和误差是否小。也有一些可转换债券指数的分级基金，将一只基金分成两个或三个不同的A/B/C类：A类通常是固定收益，风险和收益都很小。一般来说，本金损失的概率很低。乙类和丙类通常是杠杆化的，这将放大风险和回报数倍。许多这样的分级基金股票上市交易，也就是说，它们可以在股票账户中购买。请注意，此类基金投资的风险和回报明显高于普通基金。

从可转换债券中获利有两种方式：一种是持有可转换债券并获得约定的票面利率，这通常很低；另一种是在约定的时间内转换成股票，就像买卖股票一样，通过折溢价来赚取差价收入。至于如何把握其中的价格波动，既然你买了可转换债券基金，可以把它们交给专业的基金经理。一般来说，在有利的股票市场环境下，可转换债券头寸较高、杠杆水平较高的可转换债券基金获得超额收益的能力较强。

基金亏了，转换好还是卖出好

基金亏了，转换好

基金转换是指投资者持有某公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该公司管理的其他开放式基金的基金份额。不需要先赎回已持有的基金单位。

基金转换有两个优点，第一个是省钱：帮你省下了A基金的赎回费用和B基金的申购费用；第二个是省时：基金赎回一般需要3-7天，而基金转换只需要一个工作日，所以基金转换比赎回更方便。

很多投资者选择基金转换的目的是将持有的亏损或收益不佳的基金转换成同公司更优秀的基金，通过基金转换可以节省基金的申赎费成本。但如果投资者看上的不是同一家公司的基金，就可以直接卖出现在持有的基金，再在合适的时机买入其他的基金产品。

拓展资料：

基金转换还有一些小技巧，只要运用得好，可以帮助我们降低投资成本和投资风险。

1.货币基金是不需要申购费用的，很多基金公司的货币基金都可以免费转换成该公司的其他类型基金，如果我们先买入货币基金，再转换成同公司的其他基金，可以节省一笔申购费用。此外，我们还可以利用基金转换功能来避险。如果市场行情震荡，我们可以将持仓的中高风险的股票基金转换成中低风险的债券或货币基金，降低投资风险。

2.原则上说转换只能发生在同公司的基金之间，不过一些第三方基金平台比如蚂蚁财富还了不同公司之间的基金转换功能，我们可以选择转换的基金范围就更广了。

3.基金转换的好处不少，但也要使用得当，切记不要频繁操作，减少不必要的转换。比如在牛熊转换之际，已经赚到一波牛市行情的投资者，牛市结束前就可以直接卖出基金。这种情况下没有基金转换的必要，资金只需落袋为安，等待下一次投资机会再买入。

关于基金转换技巧和什么是基金转换如何操作的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。