公积金托管银行,托管行

今天给各位分享托管行的知识，其中也会对公积金托管银行进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、存托银行有哪些
• 2、信托中的保管银行起什么作用？
• 3、券商结算模式和托管行结算模式的区别
• 4、27家托管资格银行名单

存托银行有哪些

中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行，这六个银行都是可以办理存托业务的，所以又可以被称作存托银行。

办理存托业务要注意什么？

用户申购存托凭证需注意以下事项：一是投资者持有的非限售存托凭证市值纳入其持有的市值计算范围；二是存托凭证申购单位为100份或其整数倍，具体由发行人和主承销商协商确定并事先披露；三是参与存托凭证网上申购应符合有关投资者适当性管理要求；四是存托凭证与新股、可转换公司债券、可交换公司债券等适用一致的网上申购黑名单制度。

存托凭证是基于一般信托制度演变而成的作为一种在国际资本市场上蓬勃发展的投资工具，存托凭证是基于一般信托制度演变而成的。信托是委托人将财产权转移给受托人，受托人依据信托文件为受益人管理信托财产的法律行为。

信托的基本构造是：由委托人通过提供信托财产设立或因法院推定设立，受托人执行即管理信托财产与处理信托事务，受益人获得信托利益即在信托之下过程中产生的收益。

因此，从本质上说，存托凭证是一种由存托银行和保管机构作为共同受托人，外国发行公司作为委托人，存托银行取得基础证券的所有权后发行的证券化的受益凭证。

拓展资料：

存托业务存托凭证的托管银行，是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。托管银行是负责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国，并向存券银行提供当地市场信息。

信托中的保管银行起什么作用？

信托公司的基本职责是防止信托资金被信托公司挪用，保证信托资金按信托文件中约定的用途使用。按照法律规定，保管银行在信托投资过程中主要履行以下职责：

1、安全保管信托财产。

2、为所保管的不同信托计划分别设立账户，保证信托财产的独立性。

3、确认并执行信托财产管理使用指令，核对信托财产的交易记录、资金及财产账目。

4、记录信托资金的划拨情况，保存信托资金使用说明书。

5、定期向信托公司提交保管报告。这就是信托中的保管银行所起到的作用；而托管行的引入更利于银行监督资金的流向，监督项目方是否按规定使用资金，从而有效控制信托资金风险。

想了解更多关于信托的详情，推荐选择越好咨询。越好咨询核心团队长期从事银行、信托、资管等专业领域，具有丰富的投资经验和较强的风险把控能力，依靠专业的理财师团队和风险控制团队，与多家金融机构达成良好的合作关系。欢迎点击咨询！

券商结算模式和托管行结算模式的区别

券商结算和托管行结算，也叫分仓模式和直连模式。券商结算模式跟个人投资者的结算方式一样，产品使用券商结算模式简单理解就可以理解为大散户。托管行结算是指通过托管行进行资金的结算。二者的区别有：

1、结算方式 既然说的是结算模式当然最大的区别就是结算方式。

券商结算是通过券商进行资金的结算，也就是通过在券商开的资金账户中进行结算。

结算路径是： 资金账户券商中登 交易之后资金账户的资金会立即扣减，晚上券商在和中登进行清算，第二日再进行资金的交收。

这样，如果用券商结算模式的产品做交易所业务，需要将托管户的资金单独划到在券商开立的资金账户中。如果是+0业务需要券商进行勾单。

托管行结算是指通过托管行进行资金的结算，托管行作为结算参与人与中登进行清算交收，产品在托管行开立的托管户和托管行之间进行清算交收。

结算路径 ： 托管户托管行中登 交易之后托管户的资金不会立即扣减 ， 会在托管行进行清算后，第二日日初从托管户进行资金扣减。

托管行再和中登进行资金的交收。如果是+0的非担保业务，需要托管行进行勾单。

2、交易模式 既然也叫分仓模式和直连模式这个也是一个比较大的区别

直连模式从名称上就能看出来，这个是管理人直接连交易所，交易委托的发送路径直接就是 管理人 交易所 。既然需要直接报单给交易所也就需要和交易所直接进行连接，也就是说的需要建卫星，通过天地互备连接深证通、上证通。如果线路连接出现问题当然就无法通过券商的终端进行交易。券商那边无法知道该席位上的交易，券商收取佣金的时候一般会要求提供交易量的数据。

3、交易数据的获取

券商结算模式通过券商报单给交易所，自然而然交易数据是通过券商给的交易数据，这个交易数据要等到券商清算完后才会有，所以券商结算模式的数据文件一般都较晚，正常情况晚上7点多8点能拿到数据。券商给数据的模式基本都是建立ftp，等结算完后券商将数据放到ftp上，券商的客户自己在ftp下载。

托管行结算模式 前面说到需要建立天地互备连接交易所，这样托管行结算模式的数据就直接是交易所、中登给到用户。这个数据时间比较早，交易数据一般交易结束后就会直接发给用户，结算数据稍微晚一些。

4、办理方式：

托管行结算模式除了需要开户（股东卡），搭建系统连接交易所之外，还需要将席位和托管行绑定。如果没有自己的席位的话，可以通过租用券商席位的模式，将租用的席位绑定托管行。通常都是一对席位（上交所、深交所）。基本上是一托管行绑定一对席位，然后托管在这家托管行的产品可以共用一对席位。 也有租用多家券商的席位，将多家券商的席位绑定在同一家托管行。股东和席位的对应关系可以是一对多的，也可以是多对一的。

5、佣金收取：

佣金的计算上两者都是一样的，通过成交金额乘以佣金费率。

券商结算模式资金直接从资金账户上扣除，这佣金也就是跟着交易直接扣减。

托管行结算模式是交易的时候计提应付佣金，固定周期（大多是一季度）支付给券商。

6、做账差异

账务处理上没多大区别，凭证分录基本一样。

从上面资金支付的时点就可以知道，做账差异就在佣金的体现上。

券商结算资金直接扣减，最终是包含在证券清算款里面。

托管行结算模式，佣金单独列支在应付佣金里面。

券商结算模式账务处理除了和托管行核对外，还需要和券商进行核对每日的资金账户余额。 会计科目存出保证金。

托管行结算模式，直接和托管行进行核对所有的资金。

优点缺点

上面说了那么多来总结下优缺点：

券商结算模式： 办理方便、建设成本较低、交易速度较慢、交易数据保密性不够好、交易数据接收较晚。

托管行结算模式就是相反的

27家托管资格银行名单

具有基金托管人资格的有广东发展银行，华夏银行，上海浦东发展银行，深圳发展银行，兴业银行招商银行，中国工商银行，中国光大银行，中国建设银行，中国交通银行，中国民生银行，中国农业银行，中国银行，中国邮政储蓄银行，中信实业银行。共计15家托管银行。基金托管银行是社保基金入市的基础，它们负责保管社会保障基金资产、确保和监督社会保障基金或者资产管理机构不会对社会保障基金账户上的资产进行非法运作，在基金资产安全运作中起着特别重要的作用。

拓展资料

1、一位股份制银行支行行长则告诉华夏财富君，去通道之后的银行想维持理财规模仍面临挑战。一方面成立资管子公司后，虽然风险隔离了，但以前大家是看银行的招牌买理财，现在是子公司，投资者还会不会继续买；另一方面是子公司资管更强调主动管理能力，对团队风控和投资能力提出更高的要求。还有分析认为，虽然银行表外理财有22.17万亿元的规模，但是其息差并不高，按行业经验0.5%计算，则全行业表外理财的收入是1108亿元，而商业银行全行业2017年利润在1.9万亿元左右，如此计算银行理财业务利润只占全行业利润的5%左右。

2、银行理财业务之所以受到重视，除盈利能力之外，其揽客、调表的功能则是更重要的原因。比如，本来银行自持的贷款，要计提资本或拨备，放到理财中来，就省提了资本或拨备；某笔贷款要发生不良，先放到理财中去，就不会体现在表内的不良率中了；季末了，存款还没拉够，那么安排一笔理财在3月30日到期等等。

关于托管行和公积金托管银行的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。